法治在線丨女子剛被騙37萬元又去寄黃金 警惕“薦股群”詐騙
近日，長春警方緊急處置了一起“線上詐騙、線下取金”的電信詐騙案件。當(dāng)民警火速趕到被害人家中時(shí)，被害人正準(zhǔn)備攜帶500多克黃金出門送給騙子。
500多克黃金險(xiǎn)被騙
警方緊急攔截
面對(duì)突然出現(xiàn)的民警，王先生一頭霧水，完全沒想到自己正處在危險(xiǎn)之中。這到底是怎么回事？事情還要從不久前說起。
當(dāng)時(shí)，初入股市的王先生通過社交軟件加入了一個(gè)“股票交流群”，隨后接到了一個(gè)自稱姓單的陌生女子來電。
對(duì)方自稱是某證券公司的工作人員，不僅報(bào)出了姓名和工號(hào)，還提供了“薦股老師”的詳細(xì)信息。王先生上網(wǎng)核查發(fā)現(xiàn)確有其人，便放下了戒心，加入了對(duì)方發(fā)來的證券直播群。群內(nèi)顯示，群成員有6000多人。起初，王先生購買了“薦股老師”推薦的股票，結(jié)果卻虧損了。
被害人 王先生：我持有幾天后，賠錢了。群里就告訴我，說股票現(xiàn)在拉不起來，說你們虧損的人報(bào)一下，回頭把損失打給你們。我虧損了2000多元，她真給我打過來了。
這筆“賠付”博取了王先生的信任。幾天后，群里的“薦股老師”聲稱有內(nèi)幕消息，可以購買幾家上市公司大股東減持的股票，并承諾通過調(diào)撥資金可以連續(xù)拉漲停。王先生按要求下載了一款對(duì)方指定的所謂券商App，并嘗試投入了1萬元購買股票。
雖然群里的狂熱氣氛讓王先生心動(dòng)，但他仍存有一絲疑慮，甚至將警方的反詐短視頻發(fā)給對(duì)方試探。但對(duì)方卻以自己也經(jīng)常參與反詐宣傳、金融行業(yè)人員容易被冒充等回復(fù)岔開話題，也打消了王先生的顧慮。隨后，他籌集了50萬元準(zhǔn)備加大投入。
被害人 王先生：她說轉(zhuǎn)賬不行，轉(zhuǎn)賬到時(shí)候有痕跡。認(rèn)購股東減持最好是現(xiàn)金，還有黃金也行。他說你拿著黃金，到時(shí)候我們派人去收，她說現(xiàn)場看完黃金之后，馬上把這錢轉(zhuǎn)到這個(gè)軟件里，就是我的個(gè)人賬戶，她說看到錢之后，先給你轉(zhuǎn)過來，你再讓工作人員走，他再把黃金拿走。我說行，這安全。
群里九成“群演”
針對(duì)被害人上演詐騙劇本
警方通過技術(shù)偵查手段捕捉到了這一線索，判定這是一個(gè)境外詐騙團(tuán)伙實(shí)施的投資理財(cái)類詐騙。群里90%是“群演”，專門針對(duì)被害人設(shè)計(jì)詐騙劇本。
為了防止王先生將黃金交出，造成無法挽回的損失，警方?jīng)Q定兵分兩路：一路在交易地點(diǎn)攔截，另一路則通過大數(shù)據(jù)查詢被害人的具體信息。
然而，面對(duì)民警勸阻，深陷騙局的王先生起初并不相信自己被騙了。
警方深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，王先生所在的6000多人的直播群里那些所謂的狂熱股民，絕大多數(shù)也都是“群演”或是非真人的虛假賬號(hào)?？駸釗屬徆善?，實(shí)則是詐騙團(tuán)伙專門為被害人精心編排的“劇目”。
就在警方及時(shí)攔截之后，詐騙團(tuán)伙仍然在通過社交軟件不斷聯(lián)系王先生，并通過各種方式引誘、施壓，讓其交付黃金。在警方的提示之下，王先生刪除了與詐騙團(tuán)伙聯(lián)絡(luò)的社交軟件及虛假券商軟件。
前腳險(xiǎn)被騙37萬元
后腳又去寄黃金
被害人執(zhí)迷不悟，也是反詐民警最擔(dān)心的事。不久前，長春警方在攔截被詐騙黃金時(shí)發(fā)現(xiàn)，被騙的這位女士，竟然是幾天前他們剛剛從騙局邊緣拉回來的“熟人”，這位女士4天內(nèi)被騙2次。
被騙的高女士遭遇的騙局與王先生如出一轍，也是在網(wǎng)上遇到了自稱某證券公司的“內(nèi)部人員”，對(duì)方聲稱掌握內(nèi)幕消息，能推薦“穩(wěn)賺不賠”的股票，但要以實(shí)物黃金來投資。民警接到線索后，很快找到剛剛從金店出來的高女士。
就在4天前，高女士攜帶37萬元現(xiàn)金，在線下交付給受境外詐騙團(tuán)伙雇傭的“接頭人”時(shí)，被民警當(dāng)場攔截。
盡管上一次是炒虛擬貨幣的騙局，但套路大同小異，為什么僅相隔幾天，被害人會(huì)接連上當(dāng)？
民警了解到，高女士此前因瞞著家人炒股嚴(yán)重虧損，急于回本，所以一再墜入詐騙陷阱，連37萬元現(xiàn)金也是她的網(wǎng)貸貸款。
取現(xiàn)金的“接頭人”潘某被當(dāng)場抓獲，據(jù)她交代，她的上線是一個(gè)網(wǎng)名為“王二舉”的境外人員。
據(jù)潘某交代，境外詐騙分子為防止她私吞詐騙款，要求她“接頭”時(shí)胸前佩戴攝像頭，通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)時(shí)監(jiān)控交易全過程。完成一單，潘某能獲得1800多元報(bào)酬。目前潘某已被警方采取刑事強(qiáng)制措施。
警方提示，為躲避金融監(jiān)管，近期以線下交付現(xiàn)金、黃金的詐騙案例頻發(fā)。這種“線上詐騙+線下取錢”的模式，被包裝炒股、買基金、炒虛擬貨幣等理財(cái)項(xiàng)目，目的就是規(guī)避銀行對(duì)涉詐資金流的監(jiān)測攔截，現(xiàn)金和黃金一旦離手，很難追回。針對(duì)此類高發(fā)騙局，警方提示務(wù)必牢記以下防范要點(diǎn)。
第一，不要輕信網(wǎng)絡(luò)上這些炒股專家、網(wǎng)絡(luò)上投資理財(cái)?shù)膶＜遥扑]的投資方式，比如進(jìn)入某軟件進(jìn)行炒股；打新股、能帶你翻倍賺錢，這基本是詐騙的話術(shù)，都是詐騙前期的一些鋪墊。
第二，采用送現(xiàn)金的方式、送黃金的方式或郵寄黃金的方式，把錢給予他人，全都是假的。
第三，不要隨便下載非官方的這些投資軟件，這些軟件都是詐騙團(tuán)伙用來實(shí)施詐騙的重要工具，里面的內(nèi)容全都是虛假的。
與時(shí)間賽跑
90分鐘攔截近9萬元涉詐資金
高回報(bào)、“內(nèi)幕消息”，這些都是“電詐幌子”。前不久，山東威海警方就在90分鐘內(nèi)攔截近9萬元涉案資金。
2025年12月17日，威海市公安局反詐中心接到緊急預(yù)警：居民劉女士可能正遭遇虛假投資理財(cái)詐騙，且已準(zhǔn)備進(jìn)行大額現(xiàn)金交易。
民警趕到時(shí)，劉女士正緊握手機(jī)，神情緊張地按照電話那頭的指示進(jìn)行操作。起初，她對(duì)民警勸阻十分抗拒。
民警以案釋法，劉女士逐漸意識(shí)到自己被騙。她透露，兩周前在網(wǎng)絡(luò)上結(jié)識(shí)了一名陌生男子，對(duì)方以高額回報(bào)為誘餌，推薦虛假投資網(wǎng)站，并誘導(dǎo)劉女士線下交付現(xiàn)金。劉女士已經(jīng)提取8.9萬元，約定當(dāng)天下午交易。
威海市公安局環(huán)翠分局羊亭派出所民警 侯繼業(yè)：傍晚時(shí)分，一名刻意遮擋面部的男子趕到現(xiàn)場，行動(dòng)局促。我們果斷實(shí)施抓捕，將其當(dāng)場控制，并從他身上查獲了專門用來進(jìn)行詐騙活動(dòng)的定制手機(jī)。
目前，王某已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，該案正在進(jìn)一步偵辦中。
威海市公安局刑偵支隊(duì)新型犯罪偵查大隊(duì)副大隊(duì)長 劉艷君：詐騙分子利用各種手段套取信任，迎合大家追求高回報(bào)的心理，搭建虛假應(yīng)用和網(wǎng)站實(shí)施詐騙。請(qǐng)大家不要相信一本萬利的騙術(shù)，時(shí)刻保持警惕。
來源：央視新聞客戶端
（責(zé)任編輯：梁艷）
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