一個聲稱掌握原始股內(nèi)幕的炒股群，一起涉案金額達(dá)411萬元的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，背后卻牽扯出多條精心偽裝的洗錢鏈條。近日，太原市公安局萬柏林分局歷經(jīng)數(shù)月偵查，不僅斬?cái)嗔巳龡l利用實(shí)體交易洗錢的渠道，還揭開了以虛擬貨幣交易為掩護(hù)的新型洗錢手法。案件共抓獲犯罪嫌疑人7名，其中6人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被移送審查起訴。
“股神”設(shè)局：411萬元在“內(nèi)幕消息”中蒸發(fā)
2025年4月的一天，太原市萬柏林公安分局刑偵大隊(duì)里，王女士臉色蒼白、聲音顫抖：“警察同志，我在一個炒股群里投的錢……全沒了！”
就在幾周前，長期關(guān)注股市的王女士在某視頻平臺邂逅了一位“資深股評人”。對方侃侃而談的投資見解很快贏得她的信任，隨后她便被熱情地拉進(jìn)一個“內(nèi)部炒股群”。群內(nèi)，“導(dǎo)師”每日直播傳授“獨(dú)門秘籍”，“助理”24小時貼心答疑，更不斷有“群友”曬出驚人的盈利截圖，氣氛熱烈得讓人心動。
在“穩(wěn)賺不賠”“原始股內(nèi)幕”的持續(xù)轟炸下，王女士從嘗試性投入，到逐漸加大籌碼，最終將積攢的411萬元悉數(shù)轉(zhuǎn)入了一個看似專業(yè)的投資平臺。當(dāng)她滿懷期待點(diǎn)擊“提現(xiàn)”時，屏幕卻瞬間凝固——平臺無法登錄，“導(dǎo)師”“助理”集體消失，那個熱鬧的群聊也沉寂如死水。
接到報案，警方閃電行動。太原市反詐中心立即對涉案賬戶啟動緊急止付，資金流向追蹤隨即展開。偵查員發(fā)現(xiàn)，這筆巨款已全部匯入湖南郴州某對公賬戶。事不宜遲，民警星夜兼程南下，于4月22日將賬戶實(shí)際控制人鄺某抓獲。
到案后的鄺某悔恨不已。他坦言，自己為了辦理貸款，輕信了網(wǎng)絡(luò)上“刷流水可提升信用”的謊言，將公司對公賬戶資料郵寄給了所謂的“貸款平臺”。他沒想到，自己的賬戶就此淪為詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移贓款的“首站跳板”。“任何正規(guī)金融機(jī)構(gòu)都不會要求客戶通過向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬來制造流水?！鞭k案民警一針見血地指出。
然而，狡猾的騙子并未就此止步。資金到賬后迅速化整為零，分流至河北、深圳等地的多個對公賬戶，試圖隱匿蹤跡。面對多條同時展開的洗錢通道，專案組果斷決策：兵分三路，同步收網(wǎng)，一場圍繞資金流向的全面追擊就此展開。
實(shí)體交易偽裝下的洗錢暗道：白酒、黃金與廢鋼的“變形術(shù)”
在追蹤資金流向的過程中，警方揭開了詐騙團(tuán)伙如何將非法所得“嫁接”到合法商業(yè)活動中的精巧把戲。這些洗錢通道分別以白酒零售、黃金交易和廢鋼回收為掩護(hù)，企圖讓贓款在真實(shí)的貨物流轉(zhuǎn)中“隱身”。
第一幕：酒香中的快閃套現(xiàn)。一筆5.6萬元的資金迅速流入河北邢臺一家煙酒商行。經(jīng)營者劉某回憶道，一名“客戶”下單后，錢到賬次日便有男子上門提走了等值白酒。警方順藤摸瓜，鎖定取貨人付某及其上線王某，兩人系專業(yè)“車手”，負(fù)責(zé)將詐騙資金轉(zhuǎn)換為實(shí)體貨物并變現(xiàn)，完成洗錢關(guān)鍵一步。
第二幕：黃金交易的虛假劇本。另一條涉及199萬元巨款的通道指向深圳一家珠寶店。面對民警，店主黃某起初鎮(zhèn)定自若，出示購銷合同聲稱黃金已被提走。然而，店內(nèi)監(jiān)控的異常刪改痕跡和賬戶頻繁被止付的記錄暴露了破綻。深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，提貨人林某當(dāng)日僅提走一個裝有兩瓶礦泉水的空網(wǎng)兜，所謂交易純屬虛構(gòu)。真正的黃金早已被黃某通過中間人鐘某秘密轉(zhuǎn)移。2025年10月15日，合謀偽造交易的黃某、鐘某在深圳落網(wǎng)。
第三幕：廢鋼回收里的資金“漂流”。最隱蔽的鏈條利用了大宗商品貿(mào)易的復(fù)雜性。8萬元資金進(jìn)入河北唐山一家廢品收購站，經(jīng)營者白某按指令收購廢鋼，經(jīng)由指定貨車運(yùn)至鋼廠銷售。隨后，這筆合法的銷售貨款經(jīng)過多重渠道中轉(zhuǎn)，最終流入嫌疑人王某手中。警方查明，白某、貨車司機(jī)及鋼廠均屬正常經(jīng)營，對資金來源毫不知情。詐騙團(tuán)伙正是嵌入并利用了這一真實(shí)貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)了資金的“無形”轉(zhuǎn)移。王某于2025年8月1日在湖南岳陽被抓獲。
“廣大企業(yè)經(jīng)營者一定要強(qiáng)化賬戶全流程管理，嚴(yán)格審核交易背景，警惕自己的賬戶被不法分子利用?！本浇榻B，這三條渠道手法各異，但核心相同：將電詐黑金注入實(shí)體經(jīng)濟(jì)的毛細(xì)血管，利用商品和貿(mào)易的流動性為其披上合法外衣，極大增加了偵查和溯源的難度。案件也警示公眾，合法生意可能在不經(jīng)意間被犯罪活動利用。截至2025年12月10日，涉案7人中，6人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪已被檢察機(jī)關(guān)移送審查起訴，1人被依法行政處罰。
虛擬貨幣成電詐洗錢新渠道司法機(jī)關(guān)發(fā)布反詐警示
在打擊利用實(shí)體交易洗錢的同時，警方與檢察機(jī)關(guān)敏銳地發(fā)現(xiàn)，犯罪分子的觸角已伸向更為隱蔽的虛擬世界。虛擬貨幣，憑借其匿名性與跨境流通的便利，正迅速演變?yōu)殡娦旁p騙資金轉(zhuǎn)移的“新通道”。
太原市近期審結(jié)的一起案件揭示了這一手法的運(yùn)作模式。受害人張女士被網(wǎng)絡(luò)結(jié)識的詐騙分子以“內(nèi)部消息”和“境外投資”為誘餌，攜147萬元現(xiàn)金前往指定地點(diǎn)兌換“美金”。犯罪嫌疑人陳某、李某作為線下對接人，并未進(jìn)行實(shí)質(zhì)貨幣兌換，而是將張女士的泰達(dá)幣收款地址提供至上家，由上家直接轉(zhuǎn)入等值虛擬貨幣，二人則收走全部現(xiàn)金并從中獲利。
面對此類新型犯罪，司法機(jī)關(guān)強(qiáng)化協(xié)同，通過固定電子證據(jù)、追蹤鏈上數(shù)據(jù)等方式，成功指控陳某、李某構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，二人均被判處有期徒刑。該案判決明確宣示：虛擬貨幣非法外之地，利用其從事違法犯罪活動必將受到法律嚴(yán)懲。
警方與檢察機(jī)關(guān)聯(lián)合發(fā)布核心反詐提醒：
投資理財(cái)需循正軌。對宣稱“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”，并要求在非官方平臺或通過虛擬貨幣進(jìn)行交易的投資，務(wù)必保持警惕，選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)。
個人信息與賬戶嚴(yán)防護(hù)。切勿出租、出借或出售個人及對公銀行賬戶、支付賬號，企業(yè)需強(qiáng)化交易審核，避免無意中成為洗錢環(huán)節(jié)。
異常交易堅(jiān)決拒絕。對于要求大額現(xiàn)金交易、無實(shí)物交割或協(xié)助進(jìn)行虛擬貨幣異常兌換等可疑情況，應(yīng)果斷拒絕，遠(yuǎn)離法律風(fēng)險。
遭遇詐騙即刻報警。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，請立即保存好相關(guān)證據(jù)并第一時間撥打110報警，爭取緊急止付的黃金時間。
打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪需要全社會共同參與。請廣大公眾切實(shí)提高防范意識，守護(hù)好自身財(cái)產(chǎn)安全，發(fā)現(xiàn)可疑線索請及時向公安機(jī)關(guān)舉報。
山西晚報·山河+記者 辛戈
（責(zé)任編輯：梁艷）
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